Ce este un “cărăuș de bani”? Află cum să nu devii unul! Spălarea de bani se pedepsește inclusiv cu închisoarea

4 săptămâni in urmă 35

Îți sunt cunoscute anunțuri precum: ”Nu solicităm experiență” , “Salariu foarte atractiv” sau “Câștigă bani rapid” ? Atunci înseamnă că ai fost foarte aproape de a fi ținta recrutorilor ”cărăușilor de bani”. Societatea se confruntă, la nivel global cu fenomenul cunoscut sub numele de “Money Mules” (cărăuși de bani), acesta fiind o etapă în procesul de spălare a banilor. Persoanele care își însușesc un astfel de rol ajung să fie implicate în scheme de fraudă bancară, nefiind conștiente de consecințele legale la care se expun.

Tu știi cum să te ferești de aceste practici infracționale? Află din acest articol care sunt riscurile și urmările legale la care se supun cei care aleg să devină “cărăuși de bani”, cu scopul de a câștiga bani ușor și simplu dar și cum te pot proteja de acest fenomen infracțional.

Află cine este “cărăuș de bani” 

Cărăușul de bani este acea persoană care transferă o sumă de bani obținută în mod ilegal, cu scopul de a ascunde beneficiarul real al banilor, dar şi sursa lor. Schemele de fraudă bancară implică transferurile de bani pentru a se pierde urma acestora. O practica des întâlnită o reprezintă recrutarea unor persoane, care să fie dispuse să primească sume de bani și să le transfere în numele altora, fără a cunoaște proveniența sumelor de bani și identitatea beneficiarului.  

De la transfer prin conturi bancare, cec-uri, la servicii online de transfer, monede virtuale și chiar cartele preplătite de telefonie, transferul acestor sume se poate realiza în mai mullte feluri. Indiferent de modalitate, acest proces este unul ilegal, iar persoana care săvârșește aceste transfer comite o infracțiune.

Cum poți deveni “cărăuș de bani”?

. Mediul online simplifică procesul de recrutare. Acesta se poate realiza prin anunțuri de angajare pe rețele de socializare, prin folosirea unei adrese de e-mail, etc. Cei care sunt în căutarea unui “cărăuș de bani” apelează la tot felul de trucuri inteligente. Colectează date personale pentru a trimite e-mail-uri cât mai familiare și de încredere.

Cu siguranță ți se par cunoscute anunțurile de angajare unde ți se propune un câștig rapid fără nici un fel de experiență profesională. Tot ce ți se cere este fii titularul unui cont bancar. Acesta este un exemplu al procesului de recutrare în cadrul fenomenului “Money Mules.”

În momentul în care ai răspuns afirmativ unei astfel de oferte, devine foarte ușor pentru falșii angajatori să te convingă să accepți primirea de bani în contul propriu și transferul acestora spre beneficari necunoscuți.

Sub falsa promisiune a unor câștiguri mari, de cele mai multe ori, într-un timp scurt, multe persoane ajung să cadă victime, angajamentele nefiind îndeplinite sau sumele câștigate fiind infime.

 Cum te poți proteja de aceste practici infracționale?

  • Nu deschide un cont la o bancă pentru persoane necunoscute!
  • Fii atent la mesajele nesolicitate pe e-mail sau pe rețelele de socializare prin care ţi se oferă câştiguri rapide cu texte neinteligibile și pline de greşeli gramaticale!
  • Verifică atent datele oricărei firme care îţi face o ofertă de angajare!
  • NU accepta oferte de muncă care îți solicită să utilizezi contul bancar personal pentru a-si transfera bani angajatorul!
  • NU divulga niciodată datele personale despre contul tău bancar persoanelor pe care nu le cunoști sau în care nu ai încredere!
  • Atunci când primești un e-mail suspect, nu răspunde și nu accesa link-uri din conţinutul acestuia.
  • Crezi că ai putea fi un money mule? Anunţă imediat poliția şi banca la care ai conturile!

Ce riscă un ”cărăuș de bani” ?

Fiind parte în procesul de spălare a banilor, persoanele care își însușesc, voluntar sau involuntar, rolul de ”cărăuș de bani” și dau curs unor astfel de practici sunt implicate în scheme de fraudă bancară. Sumele de bani provin în principal din infracțiuni, inclusiv fraude online, iar unele persoane nu sunt conștiente de consecințele legale la care se expun. Implicarea în astfel de acțiuni poate reprezenta o sursă de venit pentru cărăușii de bani, însă atât participarea voluntară, cât și cea involuntară, înseamnă comiterea unei infracțiuni. Pentru altfel de fapte, cărăușii de bani riscă sancțiuni penale, inclusiv închisoarea.

Acest articol face parte din campania lansată de Poliția Română, Asociația Română a Băncilor și Microsoft denumită #SiguranțaOnline, cu scopul de a-i informa pe cetățeni în legătură cu riscurile și urmările la care se expun dacă aleg să devină “cărăuși de bani”. Dacă vrei să afli mai multe modalități prin care te poți pune la adăpost în fața infractorilor online, intră pe www.sigurantaonline.ro.

Citeşte Articolul Întreg pe Sursă